ABD Başkanı Donald Trump’ın Ekim ayında hapse girmiş Binance kurucusu Changpeng Zhao’yu affetmesinden haftalar sonra, kripto para borsasındaki yöneticiler, İran destekli terör gruplarını finanse eden bir ağa Binance üzerinden yakın zamanda aktarılmış 1 milyar doları inceleyen şirket içi soruşturmayı kapattı. Bu bilgi, şirket belgeleri ve Binance’in operasyonlarını bilen kişilere dayanıyor.
Binance’in yakın bir iş ortağına ait bir işlem hesabının, İran bağlantılı ağa kripto para aktaran başlıca kanallardan biri olduğu tespit edildi.
Wall Street Journal'ın haberine göre Binance daha sonra transferleri ortaya çıkaran soruşturmacıları işten çıkardı ve ağ faaliyet göstermeye devam etti.
Bir Binance sözcüsü, soruşturmacıların “uyum endişelerini dile getirdikleri için askıya alınmadığını ya da işten çıkarılmadığını”, bunun yerine “bireysel koşullara bağlı olarak” ayrıldıklarını söyledi. Soruşturmanın sürdüğünü ve tespit edilen kuruluşların Binance platformundan çıkarılmasıyla sonuçlandığını da ekledi.
Bu olay, 2023’te ABD’nin incelemesine yol açan ve dünyanın en büyük kripto borsasıyla savcıların bir uzlaşma anlaşması yapmasını ve Zhao’ya hapis cezası verilmesini sağlayan endişelerin bir kısmını yansıtıyor.
Binance, yaptırımları ve kara para aklamayı önleme yasalarını ihlal ettiğini kabul etmişti bu ihlaller borsayı suçlular, teröristler ve İran yaptırımlarını delenler için bir para aklama merkezi haline getirmişti.
4,3 milyar dolarlık ceza ve af
Zhao, etkin bir kara para aklamayı önleme programı sürdürmediği için dört ay hapis cezasına çarptırılmıştı. Borsa 4,3 milyar dolarlık rekor bir para cezası ödemiş ve ABD gözetimi altında reform sözü vermişti; buna yasadışı parayı engellemek için soruşturma personelini genişletmek de dahildi. Bu adımlar Binance’i fiilen dev ABD pazarının dışına itti, ancak şirket küresel olarak faaliyet göstermeye devam etti.
Trump’ın geçen yıl yeniden göreve dönmesinin ardından Binance, Zhao için af talebinde bulundu ve uzlaşma anlaşmasının parçası olarak atanan ABD’li denetçilerin kaldırılması için girişimlerde bulundu. Ayrıca Trump ailesinin kripto girişimi World Liberty Financial’ın ana ürünü olan ve piyasa değeri 5 milyar doları aşan bir stablecoin’e kritik destek sağlayarak bu işi güçlendirmeye yönelik adımlar attı.
Affı verdikten sonra Trump, Zhao’nun “hiçbir suçtan suçlu olmadığının” kendisine söylendiğini ifade etti.
Belgeler, yabancı kolluk kuvvetleri yetkilileri ve Binance operasyonlarını bilen kişiler, yaptırım ve kara para aklama yasalarını ihlal eden aynı tür davranışların borsada sürdüğünü söyledi.
Kolluk yetkilileri, son bir yılda Binance’in yüz milyonlarca kullanıcısına ilişkin mali bilgi taleplerine daha az iş birliği gösterdiğini; örneğin mahkeme kararı olmadan müşteri bilgisi vermeyi reddettiğini ya da taleplerin aylar sürebilen resmi kanallar üzerinden iletilmesini şart koştuğunu belirtti.
1,7 milyar dolarlık akış
Binance’in mali suç soruşturma ekibinin hazırladığı iç raporlar, Çinli müşterilere kayıtlı hesapları, ABD ve İsrail makamlarının İran’ın vekil güçlerini finanse etmek için kullandığını söylediği dijital cüzdanlara bağladı. 2024 ve 2025 boyunca bu hesaplardan toplam 1,7 milyar dolar aktı ve Yemen’deki Husiler dahil İran destekli gruplara fon sağladı.
Soruşturma ekibi, yaptırımlar ve terörün finansmanıyla mücadele alanında uzman isimlerden oluşuyordu; birçoğu Binance’in reform taahhütleri kapsamında göreve getirilmişti.
Belgeler, toplam tutarın 1 milyar dolarından fazlasının Hong Kong merkezli bir ödeme şirketi olan Blessed Trust adlı yakın iş ortağının hesabından geldiğini belirtti.
Soruşturmacılar bulgularını Ekim ayında Binance liderliğine, aralarında CEO Richard Teng ve Uyum Direktörü Noah Perlman’ın da bulunduğu isimlere sundu. Bir ay sonra Binance soruşturmacıları askıya aldı ve ardından işten çıkardı. İşten çıkarmalara ve işlemlere dair bazı unsurlar daha önce Fortune ve New York Times tarafından haberleştirilmişti.
Şubat 2025’te Trump, İran ve vekillerinin nakit erişimini engellemek için “maksimum baskı” kampanyası emri verdi; bu, İran’ın nükleer programı, terörün finansmanı ve diğer konular nedeniyle on yıllardır uygulanan yaptırımları ihlal ediyor.
İran destekli milis gruplar Irak ve Suriye’de Amerikan güçlerine saldırılar düzenledi ve Tahran, Lübnan’daki Hizbullah gibi ABD tarafından terör örgütü olarak tanımlanan birçok grubu destekliyor.
İran bağlantılı 2000 hesap
ABD, İran’ın nükleer programı ve diğer güvenlik meseleleriyle bağlantılı olası yeni bir saldırıya hazırlık kapsamında Orta Doğu’daki gücünü artırıyor.
Kripto para, İran’ın yaptırımları aşmak ve faaliyetlerini finanse etmek için kullandığı kilit kanallardan biri haline geldi ve Hazine Bakanlığı yakın zamanda siber suç operasyonlarını finanse eden İranlı kripto ağlarını hedef almaya başladı.
Binance’te soruşturmacılar geçen yıl ayrıca, kullanıcı konumlarını gizleyen yazılımlar kullanılarak İran’dan erişilen 2.000 hesabı ortaya çıkardı. Belgeler, soruşturmacıların kullanıcılardan ek bilgi talep edilmesini önerdiğini gösteriyor. CEO Teng’in bu planı reddettiği belirtiliyor.
Belgeler ayrıca, Binance’in istihbarat ekibinin Rusya’nın “gölge filosu”na, Rusya, İran ve diğer yerlerden yaptırım altındaki yükleri, özellikle petrolü taşıyan gemiler ait denizcilere maaşların Binance hesapları üzerinden ödendiğini tespit etmesinin ardından da şirket liderliğinin harekete geçmediğini ortaya koydu.
Binance, yasal ve raporlama yükümlülüklerine uyduğundan emin olduğunu ve yaptırıma tabi faaliyetlere bilerek izin vermediğini söyledi. Sözcü, soruşturmanın herhangi bir Binance kullanıcısının doğrudan yaptırım uygulanan bir kuruluşla işlem yaptığını ortaya koymadığını; fonların birkaç adım üzerinden iletildiğini belirtti. Teng’in kullanıcılardan ek bilgi talebini reddetmediğini ve Binance’in kolluk kuvvetleri ve düzenleyicilerle iş birliği yaptığını da ekledi.
Blessed Trust, yasa ve düzenlemelere uygun hareket ettiğini, yaptırım tarama prosedürleri ile uygun uyum ve risk yönetimi kontrollerini uyguladığını söyledi. Yaptırım altındaki yargı bölgelerine veya kişilere hizmet vermediğini ve yaptırım altındaki kuruluşlarla bilerek iş ilişkisi sürdürmediğini belirtti. Ayrıca doğrudan herhangi bir yaptırım altındaki İranlı kuruluşa ödeme yapmadığını ifade etti.
“Entity A”nın izinde
Binance 2023’te suçunu kabul ettiğinde, ABD makamları platform üzerinden para alan çok sayıda kötü aktörü sıralamıştı; bunlar arasında El Kaide, IŞİD ve İranlı siber suçlular bulunuyordu.
Yetkililer, Binance’in İran ekonomisine yönelik ABD ablukasını ciddi biçimde zayıflattığını; ABD’li kullanıcıların yaptırımlara rağmen İranlı kullanıcılarla 898 milyon dolardan fazla işlem yapmasına izin verdiğini söyledi.
Uzlaşma kapsamında Binance, Zhao’nun yerine “uyuma güçlü bağlılığı ve deneyimi olan” yeni bir CEO atamayı ve müşterileri yakından izleyerek ABD yaptırımlarını ihlal eden işlemleri engellemeyi kabul etti. Ayrıca Hazine ve Adalet Bakanlıkları tarafından atanan iki bağımsız denetçiye erişim sağlamayı ve iş birliği yapmayı taahhüt etti.
Geçen yaz FBI ve İsrail Ulusal Terörün Finansmanı ile Mücadele Bürosu, İran destekli terör gruplarını, özellikle Husileri finanse ettiğinden şüphelenilen bir müşteri hakkında Binance’ten bilgi talep etti.
Bu iç soruşturma, sonunda Blessed Trust’a uzanacak sorgulamaların önünü açtı. Önce, İran destekli gruplara fon aktardığı belirtilen başka bir şirketi ortaya çıkardı.
Ağustos ayında Binance soruşturmacıları, 2024’te Hong Kong’da kayıtlı Hexa Whale Trading adlı şirket hakkında iç rapor sundu. Belgeler, Hexa’nın Binance’te hesap açarken sahte belgeler sunduğunu ve bunun şirket içinde işaretlendiğini, buna rağmen Binance’in Hexa’ya hesap açma izni verdiğini ve işlem ücretlerini düşüren VIP müşteri statüsü tanıdığını gösteriyor.
Binance, eksik belgelerle müşteri kaydetmediklerini ve VIP statüsünün uyum standartlarını değiştirmediğini söyledi.
Soruşturmacılar, Hexa’nın 2024’ten itibaren birkaç ay içinde yaklaşık 500 milyon dolarlık tether adlı stablecoini “Entity A” olarak adlandırdıkları yedi dijital cüzdan adresinden oluşan ve İran bağlantılı olduğu sonucuna vardıkları gruba aktardığını tespit etti.
Kolluk yetkilileri, bu ağın İran Devrim Muhafızları Ordusu (IRGC) tarafından Hong Kong ile Tahran arasında işletilen bir gölge bankacılık koridorunun parçası olduğunu; Çinli şirketlerin İran petrolü için ödemeleri sessizce yapmasını sağladığını söyledi.
IRGC, İran silahlı kuvvetlerinin seçkin bir kolu ve ekonominin geniş bölümlerini kontrol ediyor. ABD tarafından terör örgütü olarak tanımlanmış durumda ve ABD, bu yapının topladığı parayı yabancı askeri ekipman satın almak ve vekil güçlerine ödeme yapmak için kullandığını belirtiyor.
Binance soruşturmacıları bulgularını, Uyum Direktörü Perlman’ın başkanlık ettiği iç suç komitesine sundu. Komite de bilgileri Adalet Bakanlığı’na iletti. Uzlaşma kapsamında Binance, şüpheli işlemleri ABD makamlarına rapor etmeyi taahhüt etmişti.
Binance, Hexa’yı müşteri olarak sistemden çıkardı ve riski uygun şekilde yönettiklerini, kullanıcıyı platformdan uzaklaştırıp kollukla iş birliği yaptıklarını söyledi.
Şüpheli 'iç' hesap
Soruşturmacılar Entity A’ya para akışını incelemeyi sürdürürken, İran ağına daha da fazla fon aktaran başka bir hesap keşfetti. Bu noktada soruşturma şirket içinde engelle karşılaştı.
Şüpheli hesap, çoğu müşteri hesabından farklı olarak “iç” olarak etiketlenmişti ve erişimi sıkı şekilde kısıtlanmıştı. Erişim için CEO Teng’e bağlı İç Denetim departmanından özel onay gerekiyordu.
Binance, bunun “kontrolleri atlatmak için değil, soruşturma bütünlüğünü korumak için standart bir önlem” olduğunu ve hesabın genç bir çalışan tarafından yanlışlıkla “iç” olarak etiketlendiğini söyledi.
Aylar önce FBI bu hesap hakkında gerekçe belirtmeden bilgi talebinde bulunmuş, IRS ise talebin kara para aklama ile ilgili olduğunu belirtmişti. Hesap 2025’te 14 iç şüpheli faaliyet alarmı da üretmişti. Belgeler, çoğunun otomatik sistem tarafından yasa dışı faaliyet bulunmadığı gerekçesiyle kapatıldığını ya da tırmanma kriterlerini karşılamadığını gösteriyor. Binance, alarmların standart prosedürlere uygun ele alındığını söyledi.
Soruşturmacılar hesabın, müşterilerin yuan gibi geleneksel para birimlerini kriptoya ve tersine çevirmesine yardımcı olan Blessed Trust’a ait olduğunu belirledi.
Belgeler, Blessed’ın Kasım 2024 ile Ağustos 2025 arasında IRGC tarafından işletilen Entity A ağına doğrudan ya da diğer Binance hesapları üzerinden 1 milyar dolardan fazla tether aktardığını ortaya koyuyor. Soruşturmacılar bu hesapları topluca “Chinese Nexus” olarak adlandırdı.
Binance, uygun uyum önlemlerinin alındığını ve hesabın geçen ay platformdan çıkarıldığını söyledi.
Bir Blessed e-postasına göre, Binance ve dört diğer Binance kurumsal varlığı, Blessed’ın gelir bakımından en büyük müşterileriydi.
Blessed’ın ayrıca Binance’in kurucu üyelerinden ve “Rock” lakaplı Jukai He ile yakın ilişkisi vardı. Rock, kriptoyu geleneksel paraya çeviren Binance’in işini yönetiyor.
Soruşturmanın dağıtılması
24 Eylül’de soruşturmacılardan biri Blessed ile iletişime geçerek İran’daki yasadışı finansman ağına para gönderen dijital cüzdanlarla ilişkisini sordu.
Blessed, Entity A’ya gönderilen fonların yol yapımında kullanılan petrol ürünü işleyen müşterilerden ve inşaat sektöründeki diğer şirketlerden geldiğini söyledi. Belgeler, Binance’in bu sektörlerin yasa dışı Çin-İran petrol ticaretine katıldığını bildiğini gösteriyor.
13 Kasım’da Binance, Blessed soruşturmasının başındaki ana araştırmacıyı ve yaptırımlar ile terörün finansmanı soruşturmaları başkanını askıya aldı; sonraki haftalarda ise işten çıkardı.
Ayrılmadan önce yaptırımlar biriminin başındaki isim, bulguları özetleyen bir iç rapor sundu. Raporun kime ulaştığı belirlenemedi.
24 Kasım’da soruşturma ekibinin diğer üyeleri bir Binance yöneticisine Blessed’ı araştırmaya devam edeceklerini söyledi. İki gün sonra şirket sistemlerine erişimleri kesildi, askıya alındılar ve kısa süre sonra işten çıkarıldılar.
Binance'ten açıklama
WSJ'nin haberinin ardından Binance'ten yapılan açıklamada şu satırlara yer verildi:
"Son dönemde yayımlanan haberlerde yer alan iddiaları güçlü şekilde reddediyoruz. Binance, söz konusu makalede bahsi geçen işlemler kapsamında yaptırım yasalarını ihlal etmemiştir ve küresel operasyonlarımız ile lisanslı kuruluşlarımız genelinde yüksek düzeyde düzenleyici uyum ve standartlara tabidir.
Binance’in gerçekleştirdiği iç inceleme, haberde belirtilen işlemlerle bağlantılı olarak yürürlükteki yaptırım yasa ve düzenlemelerinin ihlal edildiğine dair herhangi bir bulgu ortaya koymamıştır. Binance, şüpheli faaliyetleri tespit etmiş ve ilgili mercilere bildirmiştir; bu durum kontrollerimizin etkin şekilde çalıştığının göstergesidir, aksi değil. Uyum endişelerini dile getirdiği ya da potansiyel yaptırım konularını bildirdiği için hiçbir soruşturmacının işine son verilmemiştir.
Sektörde öncü nitelikteki uyum programımızla gurur duyuyor, finansal suçlarla ve yaptırımlarla mücadele kapsamında en güçlü uyum programlarından birini sürdürme konusundaki kararlılığımızı devam ettiriyoruz"
Kaynak: Gazete Oksijen
