David Yaffe-Bellany, Spencer Woodman and Sam Ellefson / The New York Times
Başkan Donald Trump, kendi kripto para şirketini kurarak Amerika Birleşik Devletleri’ni dünyanın “kripto başkenti” yapma sözü verdi. Kripto şirketleri kendilerini güvenli ve emniyetli olarak tanıtırken, Wall Street bankalarından çevrimiçi perakendecilere kadar birçok sektör dijital paralarda deneyler yapıyor.
Kripto sektörü giderek yaygınlaşsa da, son iki yılda en az 28 milyar doların yasa dışı faaliyetlerle bağlantılı olarak kripto borsalarına aktığı ortaya çıktı. Bu tespit, Uluslararası Araştırmacı Gazeteciler Konsorsiyumu, The New York Times ve dünya genelinde 36 haber kuruluşunun yaptığı incelemeye dayanıyor.
Paralar, bilgisayar korsanları, hırsızlar ve şantajcılardan geldi. Minnesota’dan Myanmar’a uzanan dolandırıcılık ağları ve Kuzey Kore’deki siber suçlular tespit edildi. Analize göre, bu gruplar parayı tekrar tekrar dünyanın en büyük borsalarına taşıdı; buralar, kullanıcıların ABD doları veya avroyu bitcoin, ether ve diğer dijital paralara dönüştürebildiği çevrimiçi piyasalardı.
Binance'de alıcılar arasında
Bu “kirli paranın” alıcıları arasında Mayıs ayında Trump’ın kripto şirketiyle 2 milyar dolarlık iş anlaşmasına katılan dünyanın en büyük kripto borsası Binance de vardı. Para ayrıca OKX de dâhil olmak üzere en az sekiz farklı büyük borsaya aktı.
Kripto soruşturma şirketi zeroShadow’un kurucu ortağı Julia Hardy, “Kolluk kuvvetleri sektördeki yoğun yasa dışı faaliyetle baş edemiyor. Bu şekilde devam edemez” dedi.
Kripto paralar, kullanıma sunulduğu ilk dönemlerde hırsızlar ve uyuşturucu satıcılarının hâkimiyetindeydi; hız ve anonimlik, kriptoyu kara para aklama için uygun bir araç hâline getirmişti. Bitcoin, karaborsa sitelerinde uyuşturucu ve diğer yasaklı maddelerin satışında kullanılıyor, aşırı doz ölümleri ve cezaları beraberinde getiriyordu.
O zamandan beri sektör hızla büyüyüp profesyonelleşti ve günlük milyarlarca dolarlık meşru işlem hacmine ulaştı. En büyük borsalar, kriptoyu kötü amaçlarla kullananları engelleme sözü verdi. Binance, 2023’te kara para aklama ihlallerini kabul etti ve Hamas ile El Kaide dahil terör gruplarının işlemlerini yürüttüğü için ABD’ye 4,3 milyar dolar ceza ödemeyi kabul etti. Geçen yıl ise kripto sektörünü “kötü aktörler için son derece elverişsiz bir ortam” olarak tanımladı.
Trump, sektörü aile şirketine dönüştürdü
Trump, kriptoyu aile şirketinin temel taşına dönüştürdü ve sektöre yönelik düzenleyici baskıyı azalttı. 2024 seçimlerinden kısa süre önce kendisi ve oğulları, Binance ile yapılan anlaşmadan yılda onlarca milyon dolar kazanmaya hazırlanan World Liberty Financial adlı kripto girişimini kurdu. Geçen ay Trump, Binance’in kurucusu Changpeng Zhao’yu affetti; Zhao, şirketin itiraf anlaşmasının ardından dört aylık hapis cezasını tamamlamıştı.
Trump yönetimi ayrıca kolluk kuvvetlerinin kripto suçlarını soruşturma kapasitesini de zayıflattı. Nisan ayında Adalet Bakanlığı bir kripto soruşturma ekibini dağıttı ve savcıların sadece kripto kullanan teröristler ve uyuşturucu kaçakçılarını hedeflemesi gerektiğini, bu suçların işlendiği “platformlara” yönelik davalardan kaçınılması gerektiğini açıkladı.
Times ve ortaklarının yaptığı analiz, birçok suç hesabı kamuya açıklanmadığı için borsalardaki yasa dışı fonlara yalnızca kısmi bir bakış sunuyor. Ancak bu çalışma, belirli platformlardaki parayı izlemeye yönelik ilk sistematik girişimlerden biri.
Borsaların yasayı çiğneyip çiğnemediği karmaşık bir soru. Kirli para işleyen şirketler, dolandırıcılığı önlemek için uyum personeli işe alarak yasal sorumluluklarını yerine getirmiş olabilir. Ancak ABD’de kripto şirketleri, kara para aklamayı önleyecek sağlam iç sistemler oluşturmadıkları için Banka Gizliliği Yasası kapsamında yargılandı.
Analiz, kısmen Chainalysis verilerine dayanıyor; belirli borsaları belirtmese de, Times ve Uluslararası Araştırmacı Gazeteciler Konsorsiyumu, suçlularla bağlantılı kripto hesaplarını kamuya açık kayıtlar ve adli uzmanlarla tespit etti. Kripto işlemleri, kamuya açık bir deftere kaydedildiğinden paranın hareketi bireysel borsalara kadar takip edilebiliyor.
Binance 'suç faaliyetli' şirketten 400 milyon dolar mevduat aldı
Binance, suçunu kabul ettikten sonra, ABD Hazine Bakanlığı tarafından suç faaliyeti nedeniyle işaretlenen Kamboçyalı Huione Group’tan 400 milyon dolardan fazla mevduat aldı. Kuzey Koreli hackerların çalıntı fonlarını akladığı bir platformdan bu yıl Binance’e 900 milyon dolar daha aktı.
Şubat ayında ABD hükümetiyle 504 milyon dolarlık anlaşma yapan OKX, beş ay içinde Huione’dan 220 milyon dolardan fazla mevduat aldı.
Dünya genelindeki kripto borsaları 2024’te dolandırıcılıkla bağlantılı en az 4 milyar dolar aldı. Binance, OKX, Bybit ve HTX gibi borsalara çalınan paralar ulaştı.
Kripto-nakit masaları üzerinden Binance, OKX ve Bybit’e geçen yıl 500 milyon dolardan fazla fon aktı. Bu işletmeler, suçluların dijital parayı nakde çevirmesine kolaylık sağlıyor.
Binance sözcüsü Heloiza Canassa, “Güvenlik ve uyum en üst düzey önceliklerimizdir. 2017’den bu yana 240.000’den fazla kolluk talebine yanıt verdik,” dedi. OKX hukuk direktörü Linda Lacewell, dolandırıcılığı durdurmak için kolluk kuvvetleriyle çalıştıklarını ve uyum sistemlerine yatırım yaptıklarını belirtti.
Kirli para borsaya ulaştığında takip edilmesi zor olabiliyor. Borsalar şüpheli hareketleri yakalayıp fonları dondurabilir veya kolluk kuvvetlerine teslim edebilir. Ancak tespit edilemeyen paralar, işlem ücretleri sayesinde borsaya gelir sağlayabiliyor.
Texas Üniversitesi’nden kripto uzmanı John Griffin, “Suçluları platformdan çıkarırlarsa büyük gelir kaybı olur. Bu yüzden bu faaliyetin devam etmesine teşvikleri var,” dedi.
Binance ve Huione'in arasındaki ilişki
Huione, Kamboçya’da bankacılık, ödeme ve sigorta hizmetleri sunuyor. Ancak yıllardır suçlular için dijital bir pazar da işletiyor; çalıntı veriler, dolandırıcılık desteği ve kara para aklama hizmetleri sağlıyor. ABD Hazine Bakanlığı, Mayıs ayında Huione’u ABD bankacılık sisteminden çıkardı ve şirketi “kritik bir düğüm” olarak tanımladı.
Huione, Binance ve OKX ile finansal bağlarını sürdürdü. Cüzdan adresleri analizi, Temmuz 2024 – Temmuz 2025 arasında Binance’e 400 milyon dolar, OKX’e ise beş ayda 220 milyon dolar aktığını gösterdi. Bu akışlar, Hazine açıklamasından sonra da devam etti.
Binance, gelen işlemleri engelleyemediğini; ancak şüpheli mevduatlara uygun şekilde yanıt verdiklerini söyledi. OKX ise Ekim ayında Huione ile tüm işlemleri durdurdu.
Şubat ayında Kuzey Koreli Lazarus Group, Bybit’ten 1,5 milyar dolar çaldı. Hırsızlar fonları başka bir kripto hizmeti aracılığıyla ether’den bitcoin’e dönüştürdü ve bu fonların bazıları Binance’e ulaştı.
Kripto dolandırıcılığı
Minnesota’da bir baba 1,5 milyon dolar kaybetti. Binance dosyaları, dolandırıcıların sahte hesaplarla parayı yönlendirdiğini gösterdi. Erin West, kadınların para mules olabileceğini ve sahte hesaplar için kullanıldığını belirtti.
Kanada’da Carrissa Weber, 25.000 dolar kaybetti. Parası OKX’e yönlendirildi; borsa hesapları altı ay sonra dondurdu.
Kiev’de bir dükkan, kriptoyu nakde çevirmek için kullanılıyor. Crystal Intelligence verilerine göre, geçen yıl Hong Kong’daki masalar 2,5 milyar dolarlık işlem yaptı. Binance, OKX ve Bybit, geçen yıl bu masalardan toplam 531 milyon dolar aldı. Bu masalar anonim işlem sağladığı için kara para aklama ve diğer suçlar için uygun ortam oluşturuyor.
Muhabir, Temmuz ayında 1.200 dolarlık kriptoyu Kyiv’de bir masaya gönderdi; dakikalar içinde nakit aldı. Analiz, bu masaların büyük borsalardan fon aldığını gösterdi; müşteriler hesaplarından çekip masalara gönderiyordu.
Dubai’deki bir ofis katında, bir müşteri iki hafta içinde 2 milyon dolardan fazla kriptoyu nakde çevirdi; bunun 303.000 doları Binance’ten geldi.
© 2025 The New York Times Company
