Seçil Erzan davasında sporcusundan iş insanına kadar birçok kişi mağdur listesinden yer alıyor. Ancak davada en çok tartışılan konuların başında ise bu kadar insanın Erzan’a inanarak yüksek getiri tuzağına düşmüş olmaları. Çünkü iddianamede olan ifadelere göre Denizbank Büyükdere Şube Müdürü Seçil Erzan, özel fonun getirisinin 30-45 gün vadede dolar bazında yüzde 20 ile 40 arasında olacağını vaad ediyordu. Hatta bu vaad BDDK raporuna da yansımış, oranlar Denizbank yetkililerine sorulunca onların verdiği cevap ‘ortalama zekaya sahip bir kişinin inanmaması gerekir’ olmuştu ve bu ifade raporda da yer almıştı.
Erzan olayında özellikle kişilerin ‘yüksek getiri fonuna’ nasıl inandıkları, neden parayı elden verdikleri, aldıkları belgelerdeki şüpheli durum tartışma konusu oldu. Hatta mağdurların fonu bankadan sorgulatmamaları hep tartışıldı. İşte bu noktada Erzan’ın ulaştığı kişileri nasıl tuzağına düşürdüğünün en detaylı örneği iş insanı İsmail İbrahim Çağlar’ın ifadesinde yer alıyor. İşte o ifade:
Terim 20 milyon dolar kar elde etti
"İsviçre'deki hesabımdan Türkiye'ye getirmeye karar verdiğimde pek çok bankayla görüştüm, bu arada Denizbank ile de temas kurdum. Seçil Erzan ile bu sırada tanıştım. Erzan, para transferini kolaylıkla halledebileceklerini söyledikten sonra gelen parayı nasıl değerlendireceğimi sordu. Bana, eğer kenarda duran, kullanmadığım bir meblağ varsa bankanın çok yüksek kazançlı kapalı, gizli bir fonunun olduğunu, buradan çok yüksek bir getiri elde edebileceğimi, Galatasaray takımının eski teknik direktörü Fatih Terim'in en önemli müşterisi olduğunu, 10-15 yıldır çalıştıklarını, bu fondan Fatih Hoca'nın 20 milyon dolar kar elde ettiğini, hatta fonu 'FATİH TERİM FONU' olarak andığını, ayrıca pek çok Galatasaraylının, ünlü futbolcunun ve tanınmış ismin de yine bu fondan yararlandıklarını" söyledi.
"Ben başlangıçta; ‘Forex gibi kaldıraçlı işlem falan olmasın, istemem. O tip riskli işlere girmem’ diyerek mesafeli davrandım. Hatta, hemen o sırada Fatih Terim'i aramak istedim. Ancak, şüpheli bunun kesinlikle bir forex işlemi olmadığını, bankanın yüksek mevduatı olan özel müşterilere yönelik kapalı bir fonu olduğunu, söz konusu kapalı ve gizli fondaki meblağların haricen takibinin de mümkün olmadığını, Fatih Hoca'nın da gizli, kapalı bir hesapla ilgili olarak bu şekilde aranmaktan rahatsız olacağını, bu sebeple aramamın doğru olmayacağını ileri sürdü."
70 günde 500 bin dolar kazanç
"Sonuç olarak, şüpheliye, yurt dışındaki şirketimin satışından kaynaklı 3 milyon dolar kadar bir paramın olduğunu, bu meblağın mart ayının ikinci haftası Türkiye'ye geleceğini, bununla fona giriş yapabileceğimi söyledim ve getirimin ne kadar olacağını sordum. Şüpheli, eğer 3 milyon dolar yatırırsam mayıs ayında bana 3 milyon 500 bin dolar ödeme yapılabileceğini söyledi. Bu görüşmenin Denizbank A.Ş. Büyükdere Şubesi'nde şube müdürünün odasında gerçekleştiğini önemle ifade etmek isterim. Netice itibariyle, bu fona katılmaya karar verdim."
Erzan’ın teklifi
Söz konusu meblağı bankaya yatırmak için sözleştiğimiz 13 Mart 2023 tarihinde kayınpederimin cenazesi nedeniyle işyerimde olamadım. Şüpheliye acil bir işim çıktığını, parayı ancak ertesi gün yatırabileceğimi söyledim. Fakat şüpheli, ertelemeye gerek bulunmadığını, zaten çok yakın olduğumuzu, meblağı bizzat da alabileceğini ifade etti, hatta parayı genel müdürlüğe teslim edeceğini ve buradan da alacağı evrakı daha sonra bana teslim edeceğini söyledi. Açıkçası bu durumu çok da yadırgamadım, çünkü, yüksek meblağlı iş yapan müşterilere bankalar her zaman daha farklı muamele yaparlar, birtakım formalitelerin daha sonra yerine getirilmesine tolerans gösterirler. Bu nedenle ben de itiraz etmedim ve sekreterime talimat vereceğimi, kendisinden 2.910.000 USD'yi gün içinde teslim alabileceğini söyledim.
"Seçil Erzan, 13 Mart 2023 tarihinde, ofisimin önüne bir araçla gelmiş ve sekreterim aşağıya inerek 2 milyon 910 bin doları bir çanta içerisinde şüpheliye teslim etmiştir. Ardından Erzan'ı yine bankada müdüriyet odasında 16 Mart 2023 tarihinde ziyaret ettim: Bana, 24 Mayıs 2023 tarihinde 3 milyon 500 bin dolar tahsil edeceğimi belirten Denizbank A.Ş. antetli ve bizzat önümde imzaladığı 16 Mart 2023 tarihli belgeyi verdi. Söz konusu ıslak imzalı belgede bakiyem, vade tarihim, vade tarihinde tahsil edeceğim meblağ ve ISIN Kodu (WY004XX2482) da bulunmaktadır ki, bu kod uluslararası menkul kıymet tanımlama numarası anlamına gelmektedir. Denizbank A.Ş.'nin Şube Müdürüyle bizzat makamında yaptığım bu işlemlerden dolayı açıkçası bir kuşkuya kapılmadım. Şirketimizle ilgili çok yüksek montanlı işlemleri günlük faaliyetimiz içinde bu şekilde gerçekleştirebiliyoruz. Bu sebeple ben belirttiğim belgeyi de aldıktan sonra, vade tarihinin gelmesini beklemeye başladım. Çok kısa bir süre önce bazı dedikodular duydum, bunun üzerine Seçil Erzan'ı aradım ancak ya kendisi telefonlarıma çıkmadı ya da telefonlarıma bakmadı. Dolayısıyla, Seçil Erzan'a ulaşamadım. Hemen sonrasında gazetelerde konuyla ilgili haberi duyduktan sonra kendisine neden ulaşamadığımı anladım; Seçil Erzan, benim gibi pek çok kişinin parasını zimmetine geçirdiği için tutuklanmıştı."
