2019'un ortalarında İsrail ordusu, İran'ın Gazze'deki para babası olarak adlandırdığı bir Hamas komutanını öldürmek için dar bir sokakta hassas bir saldırı gerçekleştirdi. Komutan, güvenilir aracıların sınır ötesine fiziksel nakit ve mal taşıdığı kayıt dışı bir havale sistemi yürütüyordu. Orta Doğu'da hawala yöntemi olarak bilinen bu sistem İran'dan Hamas'ın askeri kanadına on milyonlarca dolar finansman aktarıyordu.
Yerine geçen Zuhair Shamlakh adlı Filistinli iş insanı strateji değiştirdi: Dijital para birimlerine yöneldi. Mevcut ve eski İsrailli kolluk kuvvetleri yetkilileri ile ABD'li eski yetkililere göre Shamlakh'ın para borsaları, hawala bakiyelerini kapatmak için yurtdışındaki operatörlere giderek daha fazla dijital token gönderdi. Hamas'a bağlı para borsaları tarafından kontrol edilen dijital cüzdanlara gönderilen kriptolar, Gazze Şeridi'ndeki ofislerinde nakit parayla da takas edilebiliyordu.
2021'den bu yana İsrail el koymaya çalışıyor
Yetkililer, bu değişimin Hamas ve Filistin İslami Cihat gibi bağlı kuruluşların Ekim ayında İsrail'e yapılan saldırılardan önceki iki yıl boyunca İran'dan büyük meblağlar almasına yardımcı olduğunu söyledi. Bu, fiziksel para ve mal taşımanın risklerini azaltmak için yeni bir finansal teknolojiyi kullanma girişimiydi. 2021'den bu yana İsrail Ulusal Terör Finansmanıyla Mücadele Bürosu, Gazze'deki bu borsalardan üçünün elinde bulunan kripto fonlarına el koymak için yedi emir yayınladı.
Tel Aviv merkezli analiz ve yazılım firması BitOK tarafından yapılan araştırmaya göre, NBCTF tarafından bu emirlerden ikisinde borsalarla bağlantılı olduğu tespit edilen dijital cüzdanlar 41 milyon dolar kripto aldı. Büro tarafından başka bir emirle PIJ'e bağlanan cüzdanlar 93 milyon dolar daha aldı. NBCTF yetkilileri, blok zinciri analizinin ötesine geçen İsrail istihbaratına atıfta bulunarak, Gazze borsaları tarafından alınan fonların önemli bir kısmının Hamas için olduğunu söyledi. Yetkililer, PIJ kripto işlemlerinin Hamas ve bağlı kuruluşlarına yardım eden para hizmeti işletmeleri ağını da kullandığını söyledi.
İsrail tarafından tespit edilen borsalardan bazıları, uluslararası para transferleri sunan tipik vitrin operasyonlarına benziyor. NBCTF yetkilileri, işletmelerinin bir kısmının, İslamcı grupların finansmanını gizlemek için yeterli nakit akışı sağlamak amacıyla ticari ödemeler ve havaleler gibi meşru faaliyetleri içerdiğini söyledi.
"Yalan ve iftira" savunması
İranlı hükümet yetkilileri Batı'nın yaptırımlarını yasadışı mali savaş olarak nitelendirdi ve İran'ın yaptırımlardan kaçmak ve bölgesel müttefiklerine fon sağlamak için gizli finansman mekanizmaları olduğunu söyledi. NBCTF'yi denetleyen İsrail Savunma Bakanlığı'na göre, el koyma kararlarının beşinde adı geçen Al Mutahadun borsasının sahibi Shamlakh, Hamas'ın İran parasının transferini ayarlamakla görevli ana para değiştiricisiydi. Savunma bakanlığı, Dubai Money adlı bir başka borsanın sahibinin de Hamas'ın yurtdışından sermaye aklama ve transferine yönelik ekonomik altyapısının kilit isimlerinden biri olduğunu söyledi.
Bakanlığın 2020 yılında şirketinin mal varlığına el koyma kararı almasının ardından Shamlakh, Filistin medyasında yer alan açıklamasında Al Mutahadun'un İran'dan fon aldığını reddederek İsrail'in iddialarının tamamen yalan ve iftira olduğunu söyledi.
Hawala ağlarını kullanmak
Başlangıçta Hamas, kriptoyu yalnızca İsrailli yetkililerin muhtemelen birkaç milyon dolar topladığını söylediği daha geniş bir kitle fonlaması çabasının bir parçası olarak destekçilerden küçük ölçekli bağışlar almak için kullandı. Yetkililere göre 2020 civarında kripto, İran ile grup arasında hawala ağları içinde büyük ölçekli transferler için bir yöntem haline geldi.
Üst düzey bir NBCTF yetkilisi, o zamandan beri kriptonun operasyonel faaliyetlerinin önemli bir parçası olduğunu söyledi. İran uzun zamandır Hamas'ın başlıca destekçisi ve ABD Tahran'dan gelen düzenli fonun yılda yaklaşık 100 milyon dolar olduğunu belirtiyor. Hamas ayrıca küresel bir yatırım portföyünden gelir elde etti, hayır kurumları aracılığıyla para topladı ve Gazze'deki resmi dış yardım ve vergi gelirlerinden fon sağladı.
ABD 1997 yılında Hamas'ı terör örgütü olarak tanımlayarak grubun uluslararası bankacılık sistemine erişimini kısıtladı. İsrail'in Gazze'ye uyguladığı abluka Hamas'ın fiziksel nakit elde etmesini zorlaştırdı. Araştırmacılar, grubun para kaçırmak için sık sık tünel ağına başvurduğunu söylüyor. İsrailli yetkililer son yıllarda İran'ın Hamas'a sağladığı finansmanın büyük kısmının Gazze, Lübnan, Suriye ve Türkiye'ye yayılmış olan hawala bayileri ve para hizmeti sağlayıcıları zinciri üzerinden gerçekleştiğini söylüyor.
Batılı istihbarat ve güvenlik yetkilileri İran ve vekillerinin genellikle operasyonlarını finanse etmek için kritik düğüm noktaları olan döviz bürolarına sahip olduklarını ya da bunları kontrol ettiklerini söylüyor. NBCTF'nin kripto soruşturmalarına destek veren İsrail Ulusal Siber Direktörlüğü Siber Savunma Bölümü Direktörü Tom Alexandrovich, "Bu, Gazze'ye para sokmalarının en sessiz yolu" dedi. Hamas'ın dijital para birimlerini kullanması kripto endüstrisi üzerindeki incelemeleri yoğunlaştırdı.
Kripto işlemleri halka açık blok zinciri defterlerinde görülebilirken, müşterilerin dijital para ticareti yapmak için kullandıkları birçok yabancı platform zayıf uyum kontrollerine sahip veya kimlik gizlemek için tasarlandı. ABD Hazine Bakanlığı geçtiğimiz ay, Hamas ve diğer terörist gruplar tarafından kullanılmalarıyla mücadele etmek amacıyla, kullanıcıların nispeten anonim bir şekilde kripto para alışverişi yapmalarını sağlayan yabancı kripto platformlarını birincil kara para aklama merkezleri olarak belirledi. Geçtiğimiz ay 100'den fazla ABD'li milletvekili, kripto paranın terörizmi finanse etmek için kullanılmasının yarattığı "ciddi ulusal güvenlik tehditleri" konusundaki endişelerini dile getiren bir mektup imzaladı.
