Bankalar, finansman ve faktoring şirketleri, sermaye piyasası kuruluşları, portföy yönetim şirketleri ile elektronik para ve ödeme kuruluşlarının kimlik tespitiyle ilgili kurallarında değişiklik yapıldı.
Yeni düzenlemeyle nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik tespiti için uygulanan sınır 185 bin liradan 370 bin liraya çıkarıldı. İşlem tutarının veya birbiriyle bağlantılı işlemlerin toplamının 370 bin lira ve üzerinde olması halinde müşterinin ve müşteri adına işlem yapan kişilerin kimlik bilgilerinin alınması ve doğrulanması gerekecek.
Bu işlemlerde ayrıca gerçek faydalanıcının belirlenmesine yönelik gerekli tedbirler uygulanacak.
Elektronik transferlerde kimlik tespiti için uygulanan parasal sınır da artırıldı. Daha önce 15 bin lira olan sınır, yeni düzenlemeyle 30 bin liraya yükseltildi.
Dijital kimlik tespiti ve basitleştirilmiş tedbirler kapsamında da yeni sınır geçerli olacak.
SMS ile kimlik doğrulama yapılabilecek
Finansal kuruluşların internet ve mobil uygulamalar üzerinden kullandığı müşteri doğrulama yöntemlerine de yeni kurallar getirildi.
Buna göre müşterinin daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık SMS doğrulama kodu ile kimlik doğrulaması yapılabilecek.
İmza örneği şartı kaldırıldı
SMS doğrulama koduyla kimlik doğrulaması yapılan işlemlerde müşteriden ayrıca imza örneği alınması gerekmeyecek.
Kullanılan doğrulama yönteminin işlemin niteliğine ve risk seviyesine uygun olması şartı aranacak. Yöntemin, işlemi gerçekleştiren kişinin daha önce kimliği belirlenmiş müşteri olduğunu yeterli şekilde doğrulaması gerekecek.
Finansal kuruluşlar ayrıca müşterinin hesabından yetkisiz kişilerin işlem yapmasını önlemek için uygun güvenlik önlemlerini uygulayacak.
Kaynak: Gazete Oksijen
