Yüksek kâr vaadiyle ünlü futbolcular dahil 29 kişiyi dolandırdığı iddiasıyla Denizbank eski Şube Müdürü Seçil Erzan ve 7 sanığın yargılandığı davada, Denizbank yöneticilerinden Tanju Kaya mahkemede tanık olarak dinlendi. Denizbank'ta yönetim kurulu üyesi ve icrada görevli olan Tanju Kaya, 2019'da Fatih Terim'i ziyaret ettiğinde Seçil Erzan'la tanıştığını bugün ise ikinci kez gördüğünü ifade etti ve 7 Nisan 2023 tarihinde olaydan haberdar olduğunu söyledi ve ardından yaşananları anlattı:
“Fatih Hoca olduğu için fona girdik”
- Bölge müdürümüz Sermin Tekin 7 Nisan günü beni arayıp bir usulsüzlük olduğu hakkında bilgi verdi. Ertesi gün Fatih Terim, Emre Belözoğlu ve Arda Turan ile görüşmede de vardım.
- Fatih Terim şu an hesaplarına bakmadığını, durumu bilmediğini söyledi. Arda ile Emre, Fatih Hoca olduğu için fona girdiklerini söyledi.
- Seçil idari izne çıktığı için iletişim kuramıyorduk. Arda Turan, Cenk İzgi'ye (Denizbank Teftiş Kurulu Bölüm Müdürü) Seçil'e ulaşacağımız numarayı verdi. Sermin Hanım (Tekin) kalktı, yanına gitti Çorlu'ya. Ertesi gün de Seçil'in gelip ifade vereceğini söyledi.
- Biz zaten şubeye gelen birkaç ihbardan sonra savcılığa yurtdışı çıkış yasağı için başvurmuştuk. 9 Nisan günü de Seçil gelip bize bütün süreci anlatmaya başladı.
“Terim’den 300 bin dolar aldığını söyledi”
- Seçil Erzan; zararını kapatmak için bu işe başladığını, Fatih Terim'den 300 bin dolar civarı bir para aldığını söyledi. Bütün gün psikolojisi de kötü olduğundan aldığı ve verdiği paraların bazılarını doğru hatırlıyor, bazılarını hatırlamıyor, bazılarını da sonradan değiştiriyordu.
- Pazartesi günü sorgu bitmişti. Ayakta duramıyor, rengi sapsarıydı. 'Vitamin ister misin' dedik ve doktor serum takviyesi yaptı. Akşam 19.00 gibi de eve gitti.
- Bizim yaptığımız soruşturma sırasında yanında avukat yoktu. Savcılık soruşturması aşamasında da herhangi bir avukat yönlendirmedik Seçil Erzan için.
“Şube müdürünün para tahsil etme yetkisi yok”
Dava sürecinde, Erzan’ın görev süresi, yetkileri tartışma konusu olmuştu. Kaya bu konular hakkında da duruşmada bilgi verdi: “Denizbank yönetmeliğinde sadece şube müdürü ile operasyon müdürü aynı anda 5 yıldan uzun süre çalışamaz diye bir kural var. Şube müdürü idari amirdir, aynı zamanda şubenin hedefleri, bilançosundan da sorumludur. Şube müdürünün kesinlikle para tahsil etme yetkisi yok, operasyon yapma yetkisi yok, paraya dokunamaz.”
“Banka dışı işlem olmaz”
Kaya’nın açıklamalarından sonra soru cevap bölümüne geçildi. İlk soruyu ise mahkemenin heyet başkanı sordu ve ilk sorusu da dava sürecinde tartışmalara konu olan banka dışında para tahsilatı ile ilgili oldu.
- Hakim: Özel müşteriler için gişe dışı uygulama yapma yetkileri var mı?
- Kaya: Ses kaydı alarak işlemini yaptırabilir, talimat verebilir. Ama onun dışında her işlemi bankada imzası ile yapar müşteri. 80 bin TL üzeri işlemlerde zaten imza aranır. 5 milyon TL üzeri varlığı olanlar ise özel bankacılıktan faydalanabilir. Şube müdürünün genel müdürlük nezdinde fon kurma yetkisi yoktur. Genel müdürlüğün de yoktur. Fonu portföy yönetim şirketleri kurar.
“Olağanüstü şeyler incelenir”
- Hakim: Şube müdürünün ya da çalışan birinin, bir müşteri hesabına günde 100 kez girmesi dikkat çekmez mi?
- Kaya: Rutin teftişte dikkat çekebilir. Rutin teftiş yılda ortalama bir kez yapılır diyebiliriz. Olağanüstü şeyler incelenir. Örneğin günde çok fazla büyük nakit döviz işlemi oluyorsa bakılır. 50 bin dolar üzeri işlem sayısı şube başına 3 adettir. Bu nedenle çok oluyorsa bakılır.
- Hakim: İlk izleniminiz neydi?
- Kaya: İnci Çeviker ile Bülent Çeviker şubeye gelip dolandırıldıklarını söylüyorlar. Paralarını bankadan çekip şube dışında parayı teslim ettiklerini söylüyorlar. Sonra başka şikayetler de oluyor. Mehmet Aydoğdu (Denizbank Yönetim Kurulu Başkan Vekili) ve Hakan Ateş'in de (Denizbank Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Müdür) 7 Nisan'da haberi oldu olaydan. Hakan Ateş ile Mehmet Aydoğdu'nun yönettiği bir fon yok.
- Hakim: Fon getirisinde faiz getirisi gibi bir meblağ belirtilerek getiri garantisi verilebilir mi?
- Kaya: Verilemez, para da kaybedilebilir bunlarda. Bankada fon da alacaksanız sigorta da yaptıracaksanız Denizbank'ta hesap açmanız gerekir. Mobilden her işlem yapılabilir. Sadece büyük meblağlı işlemler ve imza gerektiren işlemlerde bankaya gitmeniz gerekir.
Avukatlar soru sordu
Mahkeme başkanının sorularından sonra Kaya’ya, avukatlar da sorular sordu…
- Av. Okan Demirkan: Şube müdürü paraya dokunamaz dediniz. Bu diğer şube çalışanları tarafından bilinen bir şey mi?
- Kaya: Paraya dokunmaktan kastımız para tahsil edemez, yatıramaz. Yoksa akşam şube kasasında para sayımı yapabilir.
- Av. Demirkan: Fatih Terim'i tanımayan, görmeyenler, hatta tanıklar bile burada bize 'Hakan Ateş ve Mehmet Aydoğdu' fonu dediler, suç duyurularında da bu isimler geçiyor, ayrı savcılara ayrı dönemlerde verilen ifadelerde. Siz, sanki hepsi sadece ve sadece Fatih Terim fonu dedi gibi anlattınız. Size gelenler Hakan Ateş ve Mehmet Aydoğdu ismini kullandı mı?
- Kaya: Bana böyle bir bilgi gelmedi.
Savcılığa bilgi verdiniz mi?
- Av. Kaan Karcılıoğlu: Savcılıktan yakalama ve yurtdışı çıkış yasağı konulmasını talep ettikten sonra, teftiş yaparken yani Seçil Erzan'ın yanına giderken, onu dinlerken bunu yine de savcılık makamlarına bildirmeniz gerekmez mi?
- Kaya: 7 Nisan'da başsavcı arandı, bilgi verildi. BDDK'ya bilgi verildi. Bu, bizim onu sorgulamamıza engel değil. 10 Nisan günü de yakalandı zaten.
- Av. Karcılıoğlu: Savcılığa bilgi verdiniz mi siz ertesi gün Seçil Erzan'a ulaştığınız hakkında?
- Kaya: Hayır, sadece iç denetim hakkında bilgi verdik. Hiçbir müşteri suç duyurusunda bulunmadı. Hatta biz söyledik neden suç duyurusunda bulunmuyorsunuz diye. Biz suç duyurusunda bulunduk. Şubede beş tane 50 bin dolar üzeri işlem var. Ben zaten ortalama 3 olduğunu söylüyorum. Bunlar normal şeyler.
Susma hakkını kullandı
Duruşmada, Kaya’ya olayın ortaya çıkmasından sonra Seçil Erzan’ın Çorlu’daki evine banka tarafından 3 güvenlik görevlisinin gönderilmesi konusu da gündeme getirildi ve güvenlik görevlilerin Erzan’ın mı isteği ile mi yoksa kendilerinin kararıyla mı gönderildiği soruldu. Kaya bu soruda cevap vermeme hakkını kullandı.
- Av. Metin Arslan, 27 Mart tarihli güvenlik kamerası görüntülerini göstererek: Sizin şube müdürü olduğunuz dönemde odanıza para dolu valizle giren oldu mu?
- Kaya: Oldu.
- Av. Arslan: O valizi sizin odanızda bıraktığı oldu mu?
- Kaya: Hayır.
Basında çıkan uydurma
- Av. Murat Öksüz: Florya'dan Büyükdere'ye atama bir terfi midir?
- Kaya: Hayır, hatta kar açısından Florya daha büyüktür. İkisi de aynı segmentte şubedir.
- Av. Öksüz: Yılın banka çalışanı diye bir şeyden bahsediliyor.
- Kaya: Bu basında çıkan bir uydurma. Böyle bir uygulamamız yok.
- Av. Öksüz: Seçil Hanım'a bir telefon ve hat veriyorsunuz. İddia bu şekilde. Doğru mudur?
- Kaya: Doğrudur. Telefonlarımı açamıyorum, tehdit ediliyorum, dedi. Ben de Sermin Hanım'a Seçil'e telefon temin edilmesini söyledim.
Hakan Ateş görüştü mü?
- Av. Öksüz: Hakan Ateş 8-10 Nisan tarihleri arasında geldi mi, Seçil Hanım'la görüştü mü?
- Kaya: Pazar günü geldi, 3-5 dakika kaldı. Hatta Seçil'e de "Anlat her şeyi, burası banka, mağduriyetler giderilir" dedi.
- Av. Öksüz: Bu kadar büyük bir olayda üç beş dakika uğraması normal mi?
- Kaya: Hayır, normalde bu sorguya hiç gelmemesi gerekirdi. Ama çok bilinen ve kendisinin de bizzat tanıdığı futbolcular olunca onlara verdiği değerden dolayı geldi.
- Av. Hediye Ergin: Seçil Erzan'ın SGK işten çıkış işlemleri nasıl yapıldı, kendi mi istifa etti? Hangi gerekçeye dayanarak iş ilişkisi sona erdirildi?
- Kaya: İş akdi tazminatsız feshedildi.
